保险金融房产话术&保险金融产品营销方案

保险,金融理财销售怎么开发客户

银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。

第大型专业市场是发展保险客户的最佳方法，你可以去一些汽车市场、钢材市场或某某商品一条街是商家云集之处，在这些地方你可以和这里的一些商家进行协商或者是一些消费者进行沟通，可以得到不少客户资源。

熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户，多了解业界新闻，以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去，像：我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。

拒绝熟人卖保险的妙招

拒绝熟人卖保险的妙招主要包括以下几点： 谎称自己也在卖保险： 可以告诉熟人你正在考虑从事保险行业，或者已经获得了保险职业证书，正在尝试销售保险。但这种方法需要你对保险业有基本的了解，以免被对方识破。

可以谎称自己也在卖保险。如今保险业非专职的业务员很多，只要考到保险职业证书，就可以开始卖保险。因此，这种方法虽然可以运用，但前提是需要对保险业有个基本了解。可以说自己的至亲在卖保险。与其说自己在卖保险，不如“嫁祸”给别人更靠谱，这样既不用自己掌握保险知识，也不用怕被揭穿。

拒绝熟人卖保险的妙招如下：谎称自己也在卖保险：可以告诉对方自己也在从事保险行业，或者正在考虑考取保险职业证书。但此方法需要你对保险业有基本了解，以免被对方识破。说自己的至亲在卖保险：可以提及一个比推销人更亲近的亲友也在卖保险，以此打消对方的推销念头。

，第一招：缓兵之计，能拖就拖 各大公司的保险代理人很多都是“半路出家”，专业度并不高，通常他们只能依靠人情来出业绩，这种情况下想要做的长久，基本是不可能的，因此，他们的离职率很高。

表达感激和关注：你可以说，“非常感谢你对我的关心和关注，但是我已经有了一份保险计划，所以不需要再购买了。” 解释情况：如果你有其他保险计划或者已经购买了保险，可以向他们解释你的情况。你可以说，“我已经有了其他保险计划，所以不需要再购买了。

遇到熟人推销保险，可以采取以下几种应对方法： 利用专业知识进行回应 如果熟人在推销保险时表现出对产品了解不够深入，可以利用自己的专业知识或事先了解的保险知识进行礼貌回击。可以指出某些保险条款的漏洞或不足，让对方意识到自己的专业度不足，从而可能减少推销行为。

邀约客户的营销话术

1、话术一：尊敬的客户，我想通知您，我们门店目前正在举行一项特别促销活动，非常荣幸地邀请您参加。活动中我们将提供多种优惠，如买赠、团购、抽奖和特价等，无不让客户享受到前所未有的惊喜。我们真诚地希望您能莅临现场，一同分享这些优惠。 话术二：您好，我是来自[门店名称]的[您的名字]。

2、选择合适的沟通时间段 避免在周一上午或周五邀约客户，因为这些时段可能不太适合。上午10：00-11：00和下午3：00-5：00是业务沟通的黄金时间。晚上7：00-8：00与客户交流，对于熟客来说，这个时间也是可以接受的。

3、您好，请问是XX先生/女士吗？停顿一下，确认是客户本人。 您好，我是XX银行XX支行的大堂经理/柜员XXX。在8月份，我们银行特别推出服务体验活动，为了向贵宾客户提供更优质的服务，我们特别安排了一名专属客户经理来协助您。若有任何关于银行业务的问题，欢迎随时联系我。

4、邀约客户的话术如下：话术一：“我们门店有促销活动邀请您参加”。活动的内容可以是买赠、团购、抽奖、特价等等，具体的内容结合门店实际情况自行设计，但由于大多数导购都在使用这个方法，所以这套话术的有效性正在减弱。话术二：“针对您的需求我们又做了一套方案，邀您来店里看一下”。

5、销售高手必备的五种邀约客户话术，让你不再为邀约发愁 精准预约客户时间 不要询问客户最近是否有空，而是给出具体的时间选择。例如：“陈总，我明天下午三点能否拜访您，我将带上我们的产品为您详细介绍。”如果客户明天下午没空，就预约其他时间。

银行理财产品话术技巧

1、市场利率环境有利：当前市场利率相对稳定，投资理财产品有助于实现资产增值。 风险等级适中：产品风险等级符合大多数投资者的风险偏好，适合保守至平衡型投资者。 银行信誉保障：作为信誉良好的银行，我们拥有专业的投资团队和严谨的风险管理体系，为您的投资提供有力保障。

2、理财销售话术技巧 销售开场白 切忌勿以“销售“、“发行”等语言来说明你的来意，这样肯定是不对的，专业会显得你不诚意不专业，所以我们在销售的时候的开场白切忌不要说这些敏感的词语，要贴近客户，要用贴近客户的语言、站在客户的角度上思考问题。

3、理财经理一分钟吸引客户话术如下：我行的理财产品XXX是一款100%保证本金安全的产品，收益可靠。我行的XXX产品特别适合您这样的客户群体，无需投资经验，我们的产品期次多，可以满足不同的客户需求。

4、我们的客户中很多人选择了这项理财产品，您是否考虑投资3万或5万呢？我可以帮您完成相关手续，需要您提供身份证并在这签署一下。

5、首先，针对收益率，突出你们产品的优势是关键。相比银行存款、余额宝及其他理财产品，你们的产品在收益方面有何独特之处？这可能包括更高效的资金利用、更好的市场洞察力或更灵活的投资组合。此外，可以推出一些激励措施，例如为新用户提供投资奖励，或为老客户提供返利政策，增加他们的投资兴趣。

保险销售话术?

1、电销话术四：自报家门开场法 销售员：朱小姐/先生，您好，我是XX公司的保险咨询顾问李明。请注意，这是一次推销电话，我相信您不会立即挂断。顾客朱：推销产品，全是欺骗，我最讨厌推销员了！——顾客也可能你要推销什么？如果这样，可以直接进入产品介绍阶段。

2、顾客朱：没关系的。营销员：那真不好意思，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……同类借故。营销员：朱小姐/先生，我是某某公司顾问李明，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗？顾客朱：可以，什么事情？——顾客也可能我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

3、礼貌，如：xx你好，先生，我是xx保险公司，给你我的名片；问候，比如：你好，xx老板，你的商业模式真的很强大。难怪你能发财；从用户需求出发，比如你想保证哪些方面；以自己为例。比如这个产品的保证内容还是不错的。我自己买了。

4、经济实惠话术：使用“实惠经济”、“灵活多样”等词汇，针对价格敏感型客户，打消其顾虑，增加购买意愿。针对特殊需求进行引导：突出特点描述：“根据统计数据显示，大部分交通事故由其他驾驶员造成，是否愿意选择高额赔付责任险作为防范措施？”强调风险预见与主动避免损失的重要性。

今天应聘了平安金融,说去了能做几十项业务月入万元可是在网上好多人都...

1、平安保险公司和平安金融集团不是他还应聘带车司机呢，因为一般都会说不是做销售的。我有个前同事就是那样，也是保险公司应该就是保险销售，如果直接说是保险销售你肯定就不去面试了，房地产，结果去了也是做保险业务的。保险，没弄清楚之前最好别去。

2、平安就是合法的传销，千万别去上当受骗我购买了他们4年的人寿保险，一年缴纳11000多，因为着急用钱，贷不出来钱，如果退保 一共只能退款不到4千块钱。 所以买寿险要慎重。最好不要购买他们保险。

3、那是打着幌子要你去跑业务拉保险，怕你知道了就坑蒙拐骗拉你下水。

4、所以这个行业的前景很强。综合金融客户经理，是转正之后才能算是。然后可以帮别人办理信用卡，贷款，理财，银行投资等等。反正权益很多。如果你想做这行，不妨可以私信我。我们可以交流交流。

5、我师傅的收入基本上每月都在一万左右，有的时候两万，但到了今天也开始保号。其他的人基本上都是在保命，也就是说可能没有收入有可能每月还要花钱购买保险过业绩。在平安高收入人很多，月入几万十几万的也有，这些都是高成管理，其中的收入组成就不便多说。有不少人的确月薪过万。

6、投资及其他服务 此外，平安金融还提供投资及其他金融服务。这包括资产管理、基金、信托等，帮助客户实现财富的增值。平安金融的专业团队会根据客户的需求和风险偏好，提供个性化的投资建议。总结 总的来说，平安金融是一家提供多元化金融服务的机构，其业务范围广泛，包括保险、银行、投资等多个领域。