理财合规话术培训&如何做好理财合规销售工作

这篇专题文章将系统讲解理财合规话术培训的底层逻辑，结合如何做好理财合规销售工作的延伸应用场景，推荐将本文加入收藏夹方便温故知新。

保险培训课程有哪些

1、车险培训课程内容主要包括以下几个方面：车险基本知识和分类 车险定义：介绍车险的基本概念，帮助学员理解车险的作用和意义。保险合同要素：详细讲解保险合同的组成部分，包括投保人、被保险人、保险标的、保险责任等关键要素。车险产品分类：重点介绍交强险、商业险等主要车险类型，以及各自的特点和适用场景。

2、保险培训课程有哪些课程一般分为四大大部分：保险基础知识：也就是寿险的意义与功用、保险原理等。公司介绍及产品介绍：了解公司实力与产品的基本概念。业务开拓技巧：销售循环、客户开拓、客户服务、销售话术等。业务流程：投保规则、保全常识、保单填写等基础知识。

3、保险基础知识 保险培训课程通常包括对保险原理的深入讲解，以及寿险的意义与功用等内容，帮助学员建立扎实的保险知识基础。 公司及产品介绍 课程内容会涉及公司的详细介绍，以及产品的基本概念，使员工对公司的实力和产品线有全面的认识。

如何礼貌不失技巧,拒绝亲友推销保险?

1、所以如果有朋友死缠烂打，我们可以告诉他 “你的保险很好，但不是适合我”，并且说出自己的观点，从自己的需求出发，来拒绝掉不需要的保单。 价格不合适 很多返还型意外险每年缴费要几千元，实际上每年 200 元就能解决同样的问题。

2、谎称自己也在卖保险： 可以告诉熟人你正在考虑从事保险行业，或者已经获得了保险职业证书，正在尝试销售保险。但这种方法需要你对保险业有基本的了解，以免被对方识破。 说自己的至亲在卖保险： 可以提及一个比推销人更亲近的亲友也在从事保险销售，以此作为拒绝的理由。

3、在拒绝亲友的保险推销时，应保持礼貌和尊重，避免伤害彼此的感情。通过提出专业问题、指出产品不合适或表示产品太贵等方式，可以巧妙地拒绝推销，同时保留双方的情分。重要的是要认识到，不是所有的保险销售人员都专业靠谱，因此在购买保险时应谨慎选择，确保购买到适合自己的产品。

4、在拒绝亲戚朋友的保险推销时，应保持礼貌和尊重，同时明确表达自己的需求和考虑。通过展现专业度、指出产品不合适以及价格因素等方式，可以委婉而有效地拒绝推销，同时维护双方的情分。记住，拒绝推销并不意味着拒绝亲友，而是为了保护自己的权益和避免不必要的麻烦。

5、可以谎称自己也在卖保险。如今保险业非专职的业务员很多，只要考到保险职业证书，就可以开始卖保险。因此，这种方法虽然可以运用，但前提是需要对保险业有个基本了解。可以说自己的至亲在卖保险。与其说自己在卖保险，不如“嫁祸”给别人更靠谱，这样既不用自己掌握保险知识，也不用怕被揭穿。

6、直截了当拒绝：如果觉得其他方法不够直接，可以明确告诉对方自己暂时不考虑购买保险，有其他投资打算。这种方式虽然可能显得稍微生硬，但能够清晰地传达你的立场。以上方法仅供参考，请根据实际情况选择合适的方式拒绝熟人推销保险，同时尽量保持礼貌和尊重，以免伤害彼此的感情。

为什么理财要双录?

合规性提升：银行理财双录要求银行在销售理财产品时，必须录音录像。这一措施有效约束了银行销售人员的行为，使其销售过程更加合规，减少了误导销售、未经授权销售、私自销售等不规范行为的发生。

理财双录，即录音和录像，是指中国银监会对银行业金融机构销售每笔金融产品的过程进行同步录音录像的监管措施。这一制度要求商业银行设立销售专区，在专区内装配电子系统，对每笔产品的销售过程进行同步录音录像，以确保销售行为的透明度和可追溯性。

银行理财要双录的原因：确保合规销售 银行理财双录的目的是确保销售过程的合规性。在销售理财产品时，银行需要进行录音录像，以确保销售过程中的所有环节都有记录，防止误导性销售或不当推介产品的情况发生。这样不仅能保障客户的权益，还能避免银行的潜在风险。

理财要双录的原因如下：保障客户权益 理财过程中的双录，即录音录像，是为了确保客户在购买理财产品时的决策是充分了解并自愿作出的。这不仅能帮助客户确认所购买的金融产品符合自身需求和风险承受能力，更能在发生纠纷时提供有力的证据，保障客户的合法权益不受侵害。

理财产品的双录制度是一项重要且必要的监管措施。双录制度的定义与目的 双录制度，即金融机构在销售理财产品时必须全程录音、录像，并将相关信息留存备查；同时投资者购买理财产品也需要进行同样的记录和保存操作。

理财双录的意义：理财双录是金融机构保障投资者权益的重要措施之一。通过录音和录像，可以真实还原投资者在购买理财产品时的决策过程，确保销售人员在推介产品时进行了充分的风险提示和合规操作。这不仅有助于防止销售人员的误导行为，还能在出现纠纷时作为重要的证据支持。

闺蜜商城到底是不是传销

1、闺蜜Mall商城不是传销，传销是无产品或是三无产品，但闺蜜Mall的产品都是著名厂家供应生产的，产品质量的确不错，与大牌比起来确实是性价比高的产品，传销是拉人头发展下线，但闺蜜商城分的是零售、批发，自用省钱，销售赚钱。

2、闺蜜Mall传销是新型传销：不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车，穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步。

3、实际上“闺蜜Mall”的运营模式是典型的网络传销。“闺蜜Mall”通过操盘手将注册的会员信息推送给手下的总监、经理，这些总监、经理就会主动联系注册的会员，通过聊天的方式推荐项目，最后让这些会员缴纳费用成为总监或经理。

4、在去年2019年有一家微商公司名叫摩能集团旗下的闺蜜mall被指控涉嫌“传销”，有十万代理商的“本金”都有去无回，被骗金额高达100亿，令人咋舌。这家微商公司的规模非常之大，在国内都是处于领先地位的，这是一家主要售卖女性美妆、女性健康产品的微商公司，其代理商也是女性居多。

5、你可以根据《禁止传销条例》中鉴别传销的三个标准鉴别这个企业是否涉嫌传销。如果他们的行为符合此条例规定的情形，可到商务部官网查询该企业是否经商务部批准并获得直销许可证。如果没有，那么就可以确定这是传销行为，属于违法。你就可以去报警，。

一份泄露的理财师邀约话术背后的门道

1、理财师希望产品提供方可以提供一段话，这段话让客户听了后能立刻对产品感兴趣又不违规，而产品提供方只能将所有能拿得出手的“产品卖点”逐一罗列，抱着“总有一款适合你”的想法通过理财师提供给客户。

希望本文对您理解理财合规话术培训的底层逻辑有所启发，若需深度探讨如何做好理财合规销售工作的延伸应用，欢迎在评论区留言交流。