理财经理销售话术&理财经理销售经验分享

本文重点解析理财经理销售话术的核心逻辑，同步解读理财经理销售经验分享的关联知识体系，建议保存本页地址便于后续查阅参考。

人寿保险理财经理的话术

1、理财经理一分钟吸引客户话术如下：我行的理财产品XXX是一款100%保证本金安全的产品，收益可靠。我行的XXX产品特别适合您这样的客户群体，无需投资经验，我们的产品期次多，可以满足不同的客户需求。

2、让我们用最真诚的问候开启新的一天：各位优秀的理财经理，大家早上好！ 现在请各位主管清点本部门人数，开始我们今天的敬业环节。 接下来，请全体起立，让我们一起高声诵读部门训言，准备就绪。 每天的早晨都是新的开始，每一天都是我们新的征程。

3、客户是理财师的财富。很多时候，只有学会持之以恒地开发客源，让自己拥有稳定充足的客户群，保险销售才能有效地开展工作，实现自己的人生价值。 在理财经理日常工作，电话邀约是最常用与客户保持沟通的手段。甚至有时候只需要几次短暂的通话，就能将保单顺利地销售出去。

4、理财经理是为客户制定理财、投资计划的。发达国家的专业理财师会根据不同家庭特有的财产特点来为客户量身订做投资和保值方案。但中国目前的理财经理叫得比较好听，其实就是向客户推销理财产品的，比如保险、基金中的一些产品。

工商银行远程双录怎么操作

当客户在银行设置的理财产品销售专区进行购买时，客户经理会先念出一段话术：为维护您的合法权益，根据监管要求，将对整个销售过程进行录音录像，感谢您的配合。接着在摄像头的监控之下，客户经理将说明具体的理财产品风险和该产品的各项特点，包括理财期限、风险等级、预期年化收益率等等。然后客户表示对风险和产品了解了之后才能成功购买。

在工商银行办理保险双录时末双录时。在办理后可以在系统中进行补录。

从银行卡里把钱取出来，再汇款给别人，当然能查得到记录啊，只要是通过网络，任何渠道的汇款都能查到记录，而且是不会消失的，虽然直接关联的信息可能查不出来，但是汇款人及收款人信息是可以查出来的。现在银行采取的都是双录系统，就是存取都有录像，这些录像都是长期保存的。

您可以到银行柜台查询并打印交易明细。 您需要出示您的身份证和银行卡。您可以在银行的自助终端上找到。 现在较大的营业网点都配备了自助查询和打折挂号机。 只要您插入ABC卡并按提示操作即可查询您的交易明细！在线查询，如果你是注册用户，不用我就知道怎么操作。

银行是有规定办理银行卡，如果是具有民事行为能力的人的话，必须由本人签名确认的。建议您让您朋友就把他的名字学会写就可以，实在不行就照找张别的纸写了让他照着描也可以吧。。

保险销售话术技巧有哪些?

1、保险可以在关键时刻减轻家庭重负，拥有适当的保险并非增加经济负担。针对“买保险不吉利”的回应：买保险与生病无直接关系，保险公司希望客户平安，因为客户出事意味着公司要赔钱。针对“再考虑一段时间”的回应：再考虑是必要的，但家庭财务和保障规划不能等，保险能保障家人的生活。

2、电销话术五：找茬开场法 销售员：朱小姐/先生，您好，我是XX公司的保险投资顾问李明，最近如何？记得我吗？顾客朱：还好，你是？销售员：记得您之前咨询过我们的产品，我想跟进一下您的意见。这对我们改进产品很有帮助。保险电销是最快捷的方式，也是最具挑战性的。

3、独特开场白示例 - 重新定义保险推销：- “我不是来推销保险的，我是来为你们创造现金的！”- 这样的开场白能够吸引客户的兴趣，促使他们询问更多。 独特开场白示例 - 赋予客户至高无上的地位：- “先生，你好！今天我专程来拜访你，想了解一下上帝对保险的看法。

4、——顾客也可能我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。营销员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，营销员要主动挂断电话！当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好！我姓李。

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